Die Aufsicht der Zentralbank wird sich nicht nur auf einzelne Finanzinstitute, sondern auch auf die Finanzgruppen, zu denen sie gehören, erstrecken.
Wie „Elchi“ berichtet, spiegelt sich dies in den vorgeschlagenen Änderungen des Gesetzes „Über die Zentralbank der Republik Aserbaidschan“ wider, die heute auf der Sitzung der Nationalversammlung erörtert wurden.
Gemäß dem Gesetzentwurf wird Artikel 48-1 (Verhinderung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung) in einer neuen Fassung vorgeschlagen.
Der Gesetzentwurf wurde gemäß den Empfehlungen 26 und 27 der FATF im Bericht der Sachverständigengruppe des Europarats zur Bewertung der Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (MONEYVAL) über die Bewertung des Systems der Republik Aserbaidschan zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) in der 5. Bewertungsrunde ausgearbeitet.
Gemäß dem Gesetzentwurf wird die Aufsicht der Zentralbank nicht nur auf einzelne Finanzinstitute, sondern auch auf die Finanzgruppen, zu denen sie gehören, ausgedehnt. Eine konsolidierte, d. h. die gesamte Gruppe umfassende Aufsicht wird über Finanzgruppen ausgeübt, zu denen Banken, lokale und ausländische Versicherer, die Lebensversicherungsgeschäfte betreiben, Rückversicherer und Versicherungsvermittler, Wertpapierfirmen, Investmentfonds und deren Verwalter sowie Vertretungen ausländischer Investmentfonds gehören. Die Risikoprofile von Finanzinstituten und Finanzgruppen in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der Risiken der Nichteinhaltung gesetzlicher Vorschriften, werden regelmäßig bewertet.
Das Risikoprofil wird neu bewertet, wenn ein Finanzinstitut neu organisiert wird, sich die wirtschaftlich Berechtigten ändern, sich die Art der Tätigkeit, die Kundengruppe oder der geografische Tätigkeitsbereich ändern. Eine Neubewertung erfolgt auch, wenn die Intensität oder der Betrag der Transaktionen im Vergleich zum Vorjahr um 40 Prozent oder mehr steigt.
Die Zentralbank wird die Häufigkeit und Intensität der Aufsichtsmaßnahmen unter Berücksichtigung des Risikoprofils, der Politik, der internen Regeln, der Kontrollmechanismen und der Verfahren des Finanzinstituts oder der Finanzgruppe festlegen. Dabei werden auch die landesweiten Risiken der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen berücksichtigt.
Bei der Festlegung der Häufigkeit und Intensität der Aufsicht werden die Besonderheiten von Finanzinstituten und Finanzgruppen, die Vielfalt und Anzahl der Finanzinstitute sowie der Grad der durch Rechtsvorschriften verliehenen Befugnisse im Rahmen eines risikobasierten Ansatzes bewertet.
Die Zentralbank ist berechtigt, von Finanzinstituten oder Finanzgruppen auf schriftliche Anfrage Dokumente und Informationen anzufordern, um Aufsichtsmaßnahmen durchzuführen. Die angeforderten Dokumente und Informationen müssen innerhalb der in der Anfrage der Zentralbank festgelegten Frist vorgelegt werden. Infolgedessen werden die Befugnisse der Zentralbank zur risikobasierten Aufsicht und zur Anforderung von Informationen über Finanzinstitute und Finanzgruppen klarer und umfassender definiert.
Nach den Beratungen wurde die Angelegenheit zur Abstimmung gestellt und in dritter Lesung angenommen.