In Aserbaidschan tritt eine neue Regelung für elektronische Überweisungen in Kraft, über die Finanzinstitute dem Financial Monitoring Service zu berichten haben.
elchi berichtet, dass gemäß der Entscheidung des Financial Monitoring Service die Mindestgrenze für elektronische Geldtransfers für ein Kalenderjahr auf 20.000 Manat oder den Gegenwert in Fremdwährung festgelegt wurde.
Gemäß der neuen Regelung wird nach Erreichen eines Gesamtbetrags von 20.000 Manat für die elektronischen Überweisungen eines Kunden innerhalb eines Kalenderjahres jede weitere elektronische Überweisung dieses Kunden dem Financial Monitoring Service gemeldet. Dies umfasst Überweisungen zwischen Konten, Überweisungen ohne Kontoeröffnung und elektronische Überweisungen über andere Zahlungsinstrumente.
Darüber hinaus werden auch Bargeldtransaktionen in Höhe von 20.000 Manat oder mehr (oder dem Gegenwert in Fremdwährung) gemeldet. Diese Anforderung umfasst Bareinzahlungen und -abhebungen über Kassen und Terminals, Bargeldwechsel und andere Bargeldtransaktionen.
Gemäß der Entscheidung sind Transaktionen, die den Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufkommen lassen, unabhängig von der Höhe dem Financial Monitoring Service zu melden.
Ebenso werden Transaktionen, die von ausländischen politisch exponierten Personen, deren nahen Verwandten und engen Vertrauten durchgeführt werden, Transaktionen im Zusammenhang mit den Vermögenswerten sanktionierter Personen sowie Transaktionen über Bank- und andere Zahlungskonten von religiösen Organisationen und Nichtregierungsorganisationen unabhängig von der Höhe gemeldet.
Gemäß den Regeln müssen Informationen und Dokumente zu den relevanten Transaktionen in der Regel innerhalb von 3 Werktagen nach Durchführung der Transaktion vorgelegt werden.
Darüber hinaus müssen die Verpflichteten bis zum 31. Dezember 2027 Informationen über die wirtschaftlich Berechtigten ihrer bestehenden juristischen Personen an den Financial Monitoring Service übermitteln.
Die Entscheidung tritt am 1. Oktober 2026 in Kraft.